La démarche complète de notation s'appuie sur un Référentiel Métier développé par , sur la base des meilleures pratiques du marché. Ce référentiel est actualisé chaque année.

Le processus de notation comporte trois grandes étapes qui s'étendent sur une période de 2 à 3 mois : une première évaluation via un questionnaire détaillé, une analyse de la qualité perçue par les clients (DRH et salariés) et enfin un audit opérationnel détaillé ci-après.

Etape 1 : première évaluation basée sur un questionnaire détaillé

Tous les aspects concourants à la Qualité de Services sont passés en revue avec les interlocuteurs de l'institution notée au cours d'entretiens, et analysés au travers d'un questionnaire détaillé. La liste ci-dessous présente une synthèse des chapitres et de leur pondération (pour 2008) :

• Structure & Clientèle : 3%
• Organisation : 7%
• Technologie :  10%
• Services aux porteurs : 20%
• Services à l'entreprise : 20%
• Services aux distributeurs/réseaux : 10%
• Architecture et ouverture : 15%
• Mise en œuvre : 10%
• Contractualisation : 5%

Etape 2 : analyse de la qualité perçue

La démarche  prévoit de comparer la qualité estimée en étape 1 avec celle perçue par les clients de l'institution notée. La confrontation des deux points de vue est riche d'enseignements et permet ensuite de déterminer les points d'attention à aborder au cours de l'audit opérationnel (étape 3).

Les clients sélectionnés sont les 10 premiers en termes de taille (nombre de comptes ouverts), hors sociétés du groupe de l'institution, ayant accepté de répondre.

Chaque entreprise répond à deux questionnaires en ligne : un pour le représentant de l'entreprise, un second pour 10 salariés représentatifs (déterminés et informés par l'entreprise).

Etape 3 : audit opérationnel

Une fois les étapes 1 et 2 finalisées, un audit opérationnel mené au sein des services de la SGP, du Teneur de Comptes et des sous-traitants, permet de contrôler un certain nombre de points classés en deux groupes :

• les points d'attention communs à toutes les institutions notées.
• les points spécifiques déterminés par la confrontation des résultats des étapes 1 et 2.

Un benchmark entre les institutions notées est réalisé pour chaque millésime. Ainsi, chaque institution recevra un dossier indiquant sa position par rapport aux autres sociétés notées (qui resteront anonymes) sur chaque élément de notation.